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Gestion des risques

Les banques libanaises se conforment depuis 2008 aux dispositions émises par le Comité de Bâle à travers les exigences et directives retransmises par la Banque du Liban. 

La couverture des risques par les Fonds Propres, conformément au Pilier 1 de Bâle II / III, est appliquée par la Banque Libano-Française comme suit :
  • la "méthode standard" pour le risque de crédit,
  • la "méthode standard" pour le risque du marché,
  • la "méthode indicatrice de base” pour le risque opérationnel.

En parallèle, la Banque Libano-Française s’est dotée de logiciels internes de gestion des risques qui  permettent  de passer aux méthodes de calcul plus avancées et par conséquent réduire les charges en Fonds Propres tant au niveau du risque de crédit – à travers l’activation du logiciel Moody’s pour le rating interne des clients et des facilités – qu’au niveau du risque opérationnel – avec l’acquisition du logiciel Care pour la cartographie des risques. 

Quant à la gestion du risque de liquidité, la Banque établit le processus nécessaire afin de se conformer aux ratios de liquidité de par Bâle III à court terme (Liquidity Coverage Ratio) et à long terme (Net Stable Funding Ratio) tels qu’ils seront exigés par le régulateur. De même, les modules de gestion d’actif et du passif seront exploités à court terme sur le nouveau système informatique.

Par ailleurs, la Banque Libano-Française effectue une évaluation interne de la capacité des Fonds Propres à couvrir les risques non identifiés par le Pilier I et ceci à travers l’exercice annuel du ICAAP – Internal Capital Adequacy Assessment Process - recommandé par le Pilier II de Bâle II.

De plus, la Banque se soumet aux nouvelles dispositions de Bâle III concernant la qualité et les niveaux de Fonds Propres éligibles, et maintient un large excédent par rapports aux ratios de solvabilité minimums imposés par les règlementations libanaises.  
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